Программный продукт «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» (далее – «1С:Управление МФО и КПК») – это разработка ГК «Аудит-Эскорт» на основе системы «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации» (далее – «1С:БНФО») от компании «АйТи Капитал». В отличие от «1С:БНФО» информационная система «1С:Управление МФО и КПК» дает более широкие возможности для управления и учета в микрофинансовых организациях. Отраслевое решение включает в себя «1С:БНФО» и весь необходимый функционал для деятельности на рынке микрофинансирования. В программе реализованы все новые требования в соответствии с единым планом счетов. Продукт подходит для МФО, КПК и МКК.
«1С:Управление МФО и КПК» имеет сертификат «1С:Совместимо! Система программ 1С:Предприятие». Наличие такого сертификата:
- подтверждает качество программного продукта, протестированного в «1С»;
- дает право распространять «1С:Управление МФО и КПК» всем партнерам фирмы «1С»;
- дает возможность вместе с лицензионной программой получить техподдержку от «1С»;
- делает доступным обновление платформы.
Являясь фирмой-франчайзи, компания «RG-Soft» предлагает «1С:Управление МФО и КПК» по той же цене, что и у партнеров. Однако внедрение от компании «RG-Soft» не ограничивается установкой коробочной версии. Чтобы с программой было удобно работать, компания «RG-Soft» предлагает услуги по первоначальной настройке и собственные доработки. Типовое внедрение содержит следующие модули и дополнительные услуги.
Настроенный и полностью работоспособный модуль бухгалтерского учета. В программе расширены возможности типовой версии с учетом отраслевой специфики, настроены связи с новым планом счетов. Кроме того, внедрение от RG-Soft включает модуль по учету депозитов (расчет графика платежей, первоначальный расчет ЭСП, учет по амортизированной стоимости, регламентные операции по признанию процентного дохода).
Так выглядит типовой бухгалтерский отчет в программе «1С:Управление МФО и КПК»
Кроме того, внедрение от RG-Soft содержит алгоритмы для заполнения базового комплекта регламентированной отчетности: баланс, ОФР, отчет о потоках денежных средств и отчет об изменении капитала. По согласованию с компанией-заказчиком возможно создание форм по расчету собственных средств, примечаний к годовой отчетности, ежемесячной отчетности в ЦБ, СРО и БКИ.
Основные формы регламентированной отчетности после настройки заполняются корректно.
Настроенный и полностью работоспособный модуль налогового учета. В программе «1С:Управление МФО и КПК» был расширен функционал типовой конфигурации в части налогового учета. Внедрение от RG-Soft включает алгоритмы для расчета отложенных налогов и настройки для заполнения деклараций по налогу на прибыль, налогу на имущество. Заполненные формы выгружаются во внешний файл XML и могут быть отправлены в налоговую инспекцию через провайдер. Размер рассчитанных налогов будет отличаться на сумму корректировок, которые в индикативный период нужно учитывать самостоятельно.
Настроенный и полностью работоспособный модуль для учета операций МФО. Программа содержит полный и хорошо проработанный модуль по учету специальных операций МФО: учет займов выданных, привлеченных средств и т.п. Содержит функционал, позволяющий хранить и отслеживать всю цепочку взаимодействий с контрагентом/заемщиком. Реализован расчет пени и процентов, автоматическое формирование резервов, учет по амортизируемой стоимости.
Если в компании ведется учет выданных займов в каком-либо фронт-офисе, есть возможность настроить трансляцию данных из фронт-офиса в «1С:Управление МФО и КПК». В типовом внедрении также реализована загрузка данных из клиент-банка.
Особенности работы в 2017 году: перенос документов из базы РСБУ в новую базу ЕПС. До конца 2017 года основной учет можно вести в старой базе «1С:Бухгалтерия». Рекомендуется также одновременно начинать вести учет и в новой базе. Внедрение от компании «RG-Soft» дает возможность автоматической трансляции документов, без ручного ввода. Уникальность доработки заключается в правилах обмена, написанных с учетом типового мэппинга проводок, адаптированного для микрофинансовых и микрокредитных организаций. Правила обмена загружаются с помощью типового механизма 1С, который называется «Загрузка XML». В результате за выбранный период каждый первичный документ из базы РСБУ переходит в базу «1С:Управление МФО и КПК» с сохранением реквизитов и с формированием проводок уже по новому плану счетов. С помощью правил обмена от компании «RG-Soft» можно переносить все документы хозяйственной деятельности, кроме начисления амортизации и закрытия месяца, а также ручные операции, если они содержат типовые процедуры.
Внешний вид процедуры 1С, с помощью которой переносятся документы
С 1 января 2018 года в работе должна остаться только одна база – «1С:Управление МФО и КПК». К этому времени в новой базе уже будут все документы и вся отчетность за прошлый год, что позволит автоматически сопоставлять данные при заполнении квартальных форм отчетности.
Мэппинг проводок. Сотрудники компании «RG-Soft» по результатам первоначального обследования готовят мэппинг проводок по всем хозяйственным операциям РБСУ/ЕПС. Заказчик получает рекомендованную «карту» проводок, в которой описываются все используемые в учете организации проводки по РСБУ и все проводки, которые понадобятся для ведения учета по новым правилам. Этот документ будет очень полезен в случае каких-либо корректировок или введения операций вручную.
Обучение сотрудников. Специалисты компании «RG-Soft» обучат сотрудников компании-заказчика заказчика работе в базе «1С:Управление МФО и КПК»: создавать новые элементы настроек ЕПС, открывать и закрывать двадцатизначные счета аналитического учета, заводить типовые хозяйственные операции, выполнять закрытие периода и года. Также сотрудники будут обучены переносу документов из базы РСБУ в новую базу ЕПС: процедура очень простая и будет понятна любому пользователю. С 1 января все, кто пройдет обучение, смогут полноценно и эффективно работать в базе «1С:Управление МФО и КПК».
Быстрый срок внедрения. Если не нужно специальных доработок, профессионалы компании «RG-Soft» проведут внедрение в срок от 1,5 месяцев.
Внедрение от «RG-Soft»: пошаговый процесс
Рассмотрим примерный порядок работы специалистов при внедрении программного продукта «1С:Управление МФО и КПК»:
- Экспресс-анализ бизнес-процессов, установка программы «из коробки», загрузка первоначальных настроек ЕПС. Проверяем, есть ли в старой базе РСБУ особые виды операций, определяем, нужны ли доработки типового функционала, анализируем требования к обмену с внешними системами, оцениваем объем переноса документов. В рабочей базе РСБУ выделяем объекты и аналитики (например, состав справочников) для переноса в новую базу. Результаты обследования фиксируются в документе под названием «Функциональные требования», на основании которого будет сделано внедрение. Если в новой базе не сделаны первоначальные настройки, работать в ней невозможно. Поэтому на первом этапе нужно загрузить первоначальные настройки: список шаблонов, групп финансового учета, настроек открытия, необходимых для корректного заведения лицевых двадцатизначных счетов. Для правильного открытия и формирования операций настраиваем информацию по учетной политике. После настроек пустая база будет готова к началу работы. Параллельно готовим мэппинг проводок РСБУ/ЕПС, утверждаем этапы и сроки работ, порядок приёмки, подписываем необходимые документы. Далее устанавливаем программу, делаем первоначальные настройки, переносим структуру аналитик. Пустая база готова к началу работы.
- Формируем вступительный баланс по ЕПС на 31.12.2016 года. Для правильного внесения остатков в новую базу должны быть открыты все необходимые 20-тизначные лицевые счета.
- Переносим документы из рабочей бухгалтерии в «1С:Управление МФО и КПК». С компанией-заказчиком согласовываем необходимость установки нового механизма переноса документов. Если перенос нужен, то настраиваем правила обмена и показываем, как всё работает, на примере первого квартала 2017 года. Далее сотрудники переносят документы самостоятельно.
- Настраиваем налоговый учет и закрытие периода, переносим модуль по учету депозитов. По согласованию на примере какого-нибудь квартала проверяем корректность формирования результатов.
- Настраиваем обмен с внешними системами. Типовое – это ЗУП и клиент-банк. При необходимости настраиваем трансляцию данных из фронт-офиса по учету займов.
- Формируем пакет тестовой отчетности. Совместно с вашими сотрудниками, формируем в новой базе пакет отчетности за любой выбранный квартал 2017 года, убеждаемся, что все показатели рассчитываются корректно. Даем разъяснения, на основании каких принципов в отчетность попадают данные, чтобы в дальнейшем было понятно, как вносить коррективы.
- Обучаем сотрудников. По согласованию обучение может быть индивидуальное или групповое, удаленное или в офисе. Из нашего опыта – бесполезно обучать через вебинар или видеозапись: эффективней отвечать на вопросы в режиме реального времени. Вопросы возникают всегда, поскольку работа с двадцатизначными счетами достаточно сложная и требует времени на адаптацию. После обучения предоставляем инструкции с пошаговыми операциями в печатном виде. В ходе обучения разбираемся, как формировать регламентированную отчетность, создавать/выбирать статьи доходов и расходов, разбираем проблемные ситуации. Очные занятия удобны тем, что преподаватель может сразу определить, насколько материал понятен слушателям, и в случае необходимости что-то повторить или объяснить более подробно. В итоге ваши сотрудники овладевают функционалом в полной мере, готовы к переходу на новый продукт и работе с ним в 2018 году.
Дополнительные услуги
Компания «RG-Soft» оказывает дополнительные консультационные услуги и техническую поддержку:
- написание учетной политики по новому плану счетов;
- проведение первичной настройки купленного ранее программного продукта. Если «1С:Управление МФО и КПК» было куплено ранее, то специалисты компании «RG-Soft» продолжат и завершат внедрение. Стоимость такого внедрения будет определяться индивидуально. Она складывается из множества факторов: как была установлена программа, какие настройки уже сделаны и пр.;
- обучение пользователей. Это дополнительное обучение пользователей: записи демонстрации, серия вебинаров или обучение в офисе компании-заказчика;
- доработка модулей программы под специальные задачи учета;
- оказание помощи в подготовке отчетности в рамках индикативного периода.
Стоимость
Версия ПРОФ, включая установку:
В версии ПРОФ ограничено количество активных договоров – не более 3 000 в месяц. Кроме того, в этой версии не поддерживается учет обособленных подразделений, выделенных на отдельный баланс.
Версия КОРП, включая установку:
Ориентировочная стоимость услуг по внедрению программы «1С: Управление МФО и КПК» от компании «RG-Soft». В зависимости от объема работ и состава внедряемых модулей стоимость может быть скорректирована.
Предпроектные работы:
Работы по внедрению:
Наименование | Стоимость (руб.) |
---|---|
Первоначальная настройка системы: открытие лицевых счетов, настройка аналитической структуры, ввод начальных остатков |
|
Настройка и тестирование переноса документов за 2017 год через правила обмена (для Бухгалтерии 8.3), настройка специальных операций ЕПС |
|
Настройка регламентированной отчетности: баланс, ОФР, ОПДС, изменение капитала; тестирование на примере 1-2 квартала 2017 г. |
|
Настройка налогового учета: налог на прибыль, налог на имущество; тестирование на примере 1-2 квартала 2017 г. |
|
Обучение группы пользователей от 1 до 3 человек включительно |
|
Приглашаем Вас на онлайн-курс “Ведение учета в 1С:Управление МФО и КПК”. Программа курса поможет Вам с легкостью вести автоматизированный учет по новым отраслевым стандартам бухгалтерского учета для микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов.
Как проходит обучение?
Курс состоит из 5 вебинаров, продолжительность каждого из которых ~ по 3 часа. В ходе обучения будут выданы задания для самостоятельной отработки примеров из практики МФО и КПК. В начале каждого вебинара проходит разбор типовых вопросов по предыдущим заданиям.
Настройка параметров программы.
Займы предоставленные: фронт-офис. В том числе:
- Финансовые продукты.Финансовые продукты.
- Заявки на предоставление займа. Согласование заявки.
- Проверка контрагента и оценка его кредитоспособности.
- Оформление выдачи займа, расчет начислений, погашение займа.
- Изменение условий займа.
План счетов, настройка ведения учета, счета аналитического учета.
Займы предоставленные: бухгалтерский учет. В том числе расчет амортизированной стоимости, эффективной ставки процента, формирование резерва, уступка по различным вариантам займов:
- на срок до 1 года.
- на срок свыше 1 года.
Привлеченные средства (сбережения): фронт-офис.
Привлеченные средства (сбережения): бухгалтерский учет. В том числе расчет амортизированной стоимости, эффективной ставки процента, НДФЛ по различным вариантам займов:
- на срок до 1 года, % в конце срока, ежемесячно, капитализация.
- на срок свыше 1 года, % в конце срока, ежемесячно, капитализация.
- нерыночная ставка (выше/ниже рынка).
-
В том числе:
- Материалы: покупка-списание, продажа.
- Парные счета и их закрытие.
- Приобретение услуг.
- Выдача в подотчет, оформление авансового отчета.
- Расчеты по заработной плате и по налогам и взносам, исчисляемым из вознаграждений работникам.
- Основные средства.
- Отражение событий после отчетной даты (СПОД).
Бухгалтерский учет хозяйственной деятельности.
- Вступление/исключение пайщиков.
- Прием членских и паевых взносов, формирование фондов в КПК.
- Формирование остатков по взносам пайщиков.
- Финансовые нормативы.
- Работа с просроченной задолженностью.
- Анкеты контрагентов.
- Шаблоны документов Word/OpenOffice.
- СМС и e-mail рассылки.
Формирование остатков по займам предоставленным.
Формирование остатков по привлеченным средствам (сбережениям).
Формирование остатков по хозяйственной деятельности.
Отраслевой программный продукт «1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП» разработан на основе типового решения «1С:Предприятие 8. Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП» (редакция 3.0), с сохранением его базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы «1С:Предприятие 8» версии 8.3 и современного интерфейса «Такси».
Программа обеспечивает выполнение следующих задач:
Предоставление займов
- Создание линейки Финансовых продуктов (видов предоставляемых займов);
- Предварительный расчет графиков предоставленных займов;
- Ведение базы своих клиентов и их анкетных данных;
- Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков
- Заявки на предоставление займов;
- Возможность проверки по базе недействительных паспортов, и по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
- Процесс согласования заявок и принятие решений андеррайтером;
- Статистика по одобренным и отклоненным заявкам;
- Формирование займов на основании заявок с возможностью ограничить действия менеджеров по корректировке ключевых условий займов;
- Расчет графика платежей по займу с различными вариантами погашения займа (дифференцировано, фиксированный платеж, аннуитетный платеж, в конце договора);
- Расчет полной стоимости потребительских кредитов/займов (ПСЗ);
- Печать основных сведений по договорам займа, а также сами договоры займа в формате MS Word, с возможностью заполнения реквизитов из программы по настроенным шаблонам;
- Автоматическое создание документов на выдачу займов;
- Автоматическое начисление процентов, штрафов и комиссий по займам;
- Изменение условий займов в соответствии с дополнительными соглашениями. Хранение всей истории изменений;
- Прием средств для погашения займа с возможностью автоматической разбивки суммы оплаты по видам платежа, и формированием платежных документов;
- Формирование отчетности по анализу займов с возможностью контроля суммы основного долга, суммы начисленных процентов, погашения основного долга и процентов (с точность до дня);
- Анализ отклонений от графиков возврата денежных средств;
- Возможность формирования Платежного портфеля;
- Взаимодействие с клиентами (планирование совершения звонков, встреч, писем и пр.), возможность выводить историю действий;
- СМС рассылки, e-mail рассылки
Работа с просроченной задолженностью
- Отчетность по анализу просроченной задолженности – по суммам, срокам;
- Возможность начисления резерва по займам;
- Отсрочка и возобновление начислений штрафных санкций;
- Стоп-лист по заемщикам (включается запрет на оформление документов);
- Возможность приостановки начислений процентов и комиссий;
- Возможность оформления претензий;
- Подготовка комплекта документов для передачи в суд (расчет иска, исковое заявление);
- Возможность проводить реструктуризацию займов;
- Списание проблемных займов;
- Переуступка прав требований.
Возможности по привлечению средств
- Условия привлечения средств;
- Предварительные заявки от потенциальных вкладчиков;
- Фактическое получение средств;
- Возможность автоматического начисления процентов, членских взносов;
- Отражение в системе возврата средств;
- Возможность капитализации процентов;
- Возможность в любой момент пополнить и снять личные сбережения;
- Хранение истории изменения условий привлечения средств;
- Пролонгация срока привлеченных средств;
- Расчет удержаний НДФЛ.
- Отчетность о микрофинансовой деятельности МФО и КПК;
- Отчетность о персональном составе МФО и КПК;
- Формирование отчетности согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».
Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ
- Возможность документирования исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
- формирование приказа об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
- формирование приказа о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
- формирование приказа об утверждении плана обучения/подготовки;
- формирование приказа об утверждении списка сотрудников, для которых обязательно прохождение обучения/подготовки;
- ведение журнала учета прохождения вводного инструктажа и т.д;
- Возможность проверки клиентов на причастность к экстремистской деятельности и терроризму:
- импортируется актуальный список террористов/экстремистов;
- возможность проверки по актуальному списку террористов/экстремистов при приеме на обслуживание нового клиента, и 1 раз в 3 месяца проверка всех клиентов;
- возможность экспорта в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке своих клиентов по списку террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) из личного кабинета;
- Присутствует помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю.
Сервисные функции конфигурации
- Возможность прикреплять произвольное количество внешних файлов в документы и справочники;
- возможность заполнения печатных форм MS Word по шаблонам;
- Групповая обработка по перерасчету начисленных процентов, комиссий и штрафов (за произвольный период);
- Гибкие механизмы разграничения прав доступа, например;
- Во отчетах существует возможность гибкой настройки выводимой информации.
Ведение регламентированного учета:
- Процентный доход с соблюдением требований Банка России - Положения №493-П и 501-П 2015 года;
- Отраслевая бухгалтерская отчетность Банка России для МФО и КПК;
- Учет по обособленным подразделениям.
Отражение хозяйственных операций
Основной способ отражения хозяйственных операций в учете - ввод документов в системе, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Помимо этого, существует возможность непосредственного ввода отдельных проводок.
Ведение учета по нескольким организациям
В программе "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским КОРП" существует возможность использовать одну информационную базу для того, чтобы вести учет сразу по нескольким организациям. Причем в этом случае параметры учетной политики для каждой организации настраиваются независимо от остальных. В то же время можно вести учет по каждой организации в отдельной информационной базе.
В программе "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП" существует возможность вести бухгалтерский и налоговый учет организаций, имеющих обособленные подразделения. Для учета операций между подразделениями, выделенными на отдельный баланс, в системе присутствует отдельный документ "Авизо".
Для анализа правильности разнесения бухгалтерских данных в системе присутствует набор стандартных отчетов.
Функционал программы "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП" используется в решении для ведения операций по различным участкам учета:
- Бухгалтерский учет на Едином плане счетов НФО (Положение №486-П Банка России);
- Возможность ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте;
- Возможность ведения 20 (25) – значных счетов аналитического учета;
- Соответствие данных синтетического учета остаткам и оборотам на счетах аналитического учета;
- Использование парных лицевых счетов (активный/пассивный), возможность автоматической свертки парных лицевых счетов;
- Возможность формирования стандартных бухгалтерских отчетов (как по балансовым счетам, так и по счетам аналитического учета);
- Учет ОС и НМА;
- Складской учет, учет запасов;
- Учет денежных средств;
- Взаиморасчеты с контрагентами;
- Взаиморасчеты с подотчетными лицами;
- Доходы и расходы;
- Авансы полученные и уплаченные;
- Регламентные операции;
- Налог на прибыль, налог на имущество, транспортный налог;
- Книга покупок и продаж;
- Закрытие периода.