ОТП Банк выпускает расчетные карты международных платежных систем MasterCard и Visa. Держателям карты доступны все привилегии от MasterCard и Visa в зависимости от категории продукта.
Например, владельцы Visa Gold могут воспользоваться специальными предложениями и скидками до 75% в отелях по всему миру, круглосуточным консьерж-сервисом, медицинской и юридической поддержкой за рубежом, услугами экстренной замены карты и выдачи средств. А также скидками в ресторанах, кафе и магазинах.
Держатели карты MasterCard ОТП Банка могут рассчитывать на услуги Глобальной службы поддержки MasterCard, которая поможет экстренно перевыпустить карту в случае утери или получить денежный аванс.
Программа «MasterCard БЕСЦЕННАЯ МОСКВА» открывает широкие возможности владельцам премиальных карт. В программу входят скидки и подарки при оплате картой в магазинах, бутиках, отелях, приглашения на закрытые показы, распродажи и интересные культурные мероприятия.
Доходная карта MasterCard
Выпускается карта ОТП Банка категории Gold и Unembossed. Выпуск карты бесплатный, ежегодное обслуживание Unembossed – бесплатное, карты Gold – 1800 рублей, дополнительная карта – 1100 рублей. Плата взимается ежегодно в дату активации. При перевыпуске карты по инициативе банка плата за первый год отсутствует.
Комиссия за снятие наличных в банкоматах и кассах ОТП Банка отсутствует, в банкоматах и кассах сторонних банков – 1% от суммы, но не менее 100 рублей. На остаток средств по карте начисляются проценты. По карте Unembossed на сумму свыше 100 000 рублей – 0,1% годовых, свыше 30 000 рублей и до 100 000 рублей – 5%-7% годовых, от 10 000 до 30 000 рублей – 3%-5% годовых, до 10 000 рублей (включительно) – 0,1% годовых.
На карту Gold: свыше 200 000 рублей – 0,1% годовых, от 100 000 до 200 000 рублей – 8%-10% годовых, от 30 000 до 100 000 рублей – 5%-7% годовых и до 30 000 рублей (включительно) – 0,1% годовых. Ежедневный лимит на снятие средств по карте Unembossed – 50 000 рублей в сутки, по карте Gold – 90 000 рублей. Ежемесячная плата за смс-информирование – 59 рублей.
Дебетовая карта для путешественников
Выпускается карта категории MasterCard Standard в долларах США и евро, которая позволяет экономить на конвертации валют и не зависеть от обменного курса при оплате товаров и услуг за границей. Выпуск карты бесплатный, ежегодное обслуживание – 20 долларов США и 20 евро (взимается ежегодно в дату активации карты).
Плата за блокировку карты в связи с утратой или кражей – 10 долларов, 10 евро. Комиссия за снятие наличных в банкоматах и кассах ОТП Банка – не взимается, в банкоматах и пунктах выдачи наличных сторонних банков – 1% от суммы, но не менее 3 долларов США или евро.
Лимит на снятие наличных денежных средств – 1000 долларов США или евро в день и 6500 долларов или евро в месяц. Проценты на остаток средств на счету не начисляются. За превышение платежного лимита по карте начисляется 49% годовых. Ежемесячная оплата смс-сервиса – 2 доллара США или евро.
Молодежная карта
Выпускается карта категории MasterCard Standard. Для оформления карты необходимо быть гражданином РФ в возрасте от 18 до 25 лет. Преимущество карты в том, что ее выпуск и обслуживание бесплатное. Обслуживание дополнительной карты – 450 рублей. Снятие наличных денежных средств в банкоматах и кассах ОТП Банка – без комиссии, в банкоматах и пунктах выдачи наличных других банков – 1% от суммы, но не менее 100 рублей.
Лимит на снятие наличных денежных средств – 50 000 рублей в сутки и 200 000 рублей в месяц. На остаток собственных средств на счету проценты не начисляются. Ежемесячная оплата смс-информирования – 59 рублей.
Проект «Депозит + карта»
Для клиентов, открывающих срочный вклад в ОТП Банке, действуют специальные условия оформления дебетовой карты в рублях РФ, долларах или евро. Выпуск и обслуживание основной и дополнительной карты – бесплатный. Плата за блокировку основной или дополнительной карты в случае утери или кражи – отсутствует. Ежемесячная комиссия за смс-сервис – не взимается.
Снятие наличных средств в банкоматах и кассах ОТП Банка – без комиссии, в банкоматах и пунктах выдачи наличных других банков – 1% от суммы, но не менее 100 рублей, 3 долларов США, 3 евро. Лимит на снятие наличных – 3500 евро, 5000 долларов и 150 000 рублей в сутки.
На остаток собственных средств на счету начисляется: свыше 3000 долларов или евро – 3% годовых, от 1000 до 3000 долларов или евро – 1,5% годовых, до 1000 долларов или евро – 0,5% годовых; от 100 000 рублей – 5% годовых, от 30 000 до 100 000 рублей – 3,5% годовых, до 30 000 рублей – 1,5% годовых.
Премиальные карты
Карта World Elite MasterСard
Программа Nilsen Club открывает доступ к закрытому клубу с продуманными маршрутами путешествий, удобной системой бронирования и клубным трэвел-офисом. Программа Priority Pass дает возможность владельцам карты пользоваться VIP-залами по всему миру независимо от авиакомпании и класса билета.
Кроме этого, карта включает услуги личного консьержа, программы страхования от мошеннических операций и пакет для выезжающих за рубеж. При оплате картой действуют скидки и специальные предложения по программам «MasterCard Бесценная Москва» и «MasterCard Плюс».
Карты Platinum MasterCard и Visa Platinum
Подчеркивают статус владельца и гарантируют доступ в VIP-залы аэропортов Priority Pass с комплексом страховых услуг для выезжающих за рубеж. Для держателей карты действуют специальные предложения по программам «MasterCard Бесценная Москва», «Visa Premium» и «MasterCard Плюс».
Выпуск карт бесплатный, ежегодное обслуживание – 175 евро, 230 долларов США, 7000 рублей. Дополнительная карта – 125 евро, 165 долларов США, 5000 рублей. Комиссия за снятие наличных в банкоматах и кассах банка – не взимается, в банкоматах и пунктах выдачи наличных сторонних банков – 1%, но не менее 100 рублей, 3 долларов, 3 евро.
На сумму остатка начисляются проценты: свыше 3000 долларов и евро – 3% годовых, 1000-3000 долларов, евро – 1,5% годовых и до 1000 долларов, евро – 0,5% годовых. Свыше 100 000 рублей – 5% годовых, от 30 000 до 100 000 рублей – 3,5% годовых, до 30 000 рублей – 1,5% годовых.
Возмещение сбора за визит в VIP-зал аэропорта – 30 долларов США, плата за подключение услуги «консьерж-сервис» — 118 евро, 153 доллара США, 4250 рублей. Плата за смс-сервис – не взимается.
Карта Gold MasterCard и Visa Gold
Для держателей карты действуют скидки и специальные предложения «MasterCard Бесценная Москва», «Visa Premium» и «MasterCard Плюс». Плата за выпуск карты – не взимается, обслуживание в первый год бесплатное, со второго года – 45 евро, 60 долларов США и 1800 рублей. Плата за обслуживание дополнительной карты – 25 евро, 30 долларов, 1000 рублей.
Комиссия за снятие наличных в банкоматах и пунктах выдачи наличных сторонних банков – 1% от суммы, но не менее 100 рублей, 3 долларов и евро. Процентная ставка на остаток средств аналогична картам категории Platinum. Комиссия за смс-информирование отсутствует.
Преимущества
В ОТП Банке нет такой широкой линейки дебетовых карт, как в Сбербанке или Альфа-Банке, однако все расчетные карты банка имеют свои преимущества. На остаток средств по картам начисляются проценты, что позволяет не только распоряжаться деньгами по мере необходимости, но и накапливать средства.
Карта «Для путешественников» открывается в долларах и евро, благодаря чему легко экономить на конвертации и на колебаниях курса при оплате товаров и услуг за границей.
Выпуск дебетовой карты в ОТП Банке бесплатный, а стоимость обслуживания невысокая (в сравнении с большинством других банков). Плата за выпуск и обслуживание «Молодежной карты» отсутствует, а при оформлении пакета «Депозит плюс карта» действуют льготные условия выдачи расчетной карты.
Комиссия за обналичивание средств минимальная, и составляет всего 1% от суммы или 100 рублей, 3 доллара и 3 евро. В банкоматах и кассах ОТП Банка снять средства можно без комиссии.
Кроме стандартных карт, банк предлагает премиальные расчетные карты, подчеркивающие статус клиента и обладающие дополнительными возможностями. На остаток средств на премиальных картах также начисляется процентная ставка.
Дебетовая банковская карта – это удобный платежный инструмент, который позволяет осуществлять широкий спектр финансовых операций. Ее главное преимущество в том, что она заменяет наличные деньги, которые не всегда удобно и безопасно носить с собой (например, если вы планируете сделать крупную покупку). В этой статье мы рассмотрим, какие виды дебетовых карт предлагает «ОТП Банк» – один из лидеров финансовых услуг не только в России, но и Европе.
Виды дебетовых карт
Продукты банка «ОТП» пользуются большой популярностью среди россиян. Своим клиентам финансовая организация предлагает оформить несколько видов пластика. Действующие условия и тарифы рассмотрим в нижеприведенной таблице:
| Наименование | Валюта | Размер процента,начисляемый на остаток средств | Стоимость обслуживания в месяц | Особенности |
|---|---|---|---|---|
| MasterCard Gold | Рубли | 0.065 | 149 рублей | Для клиентов, которые планируют пользоваться пластиком не только в России, но и за рубежом. |
| MasterCard Unembossed | Рубли | 5,5% | 49 рублей | Подойдет тем, кто хочет получать доход с депозита, не переплачивая. |
| MasterCard Standard в валюте | Доллары или евро | Не предусмотрен | 20 долларов или евро | Позволяет совершать выгодные покупки за границей. |
| MasterCard Standard в рублях | Рубли | Не предусмотрен | Не взимается | Предназначается для молодых людей в возрасте от 18 до 25 лет. |
| Карта Мир «Счастливое время» | Рубли | Не предусмотрен | Не взимается | Условия карты подойдут людям пенсионного возраста. |
Особенности и преимущества
Пластик от «ОТП Банка» имеет множество преимуществ. Среди них стоит отметить следующие:
- является международным, поэтому позволяет осуществлять приходно-расходные операции за границей;
- положить деньги на счет можно через кассу банка или переводом с другого счета;
- с целью предотвращения мошенничества, сотрудники банка осуществляют постоянный мониторинг операций, осуществляемых по карте;
- к пластику подключен сервис 3D-Secure, который позволяет осуществлять безопасные расчеты в интернете;
- конвертация валюты происходит в автоматическом режиме по наиболее выгодному курсу;
- банк гарантирует своим клиентам вывоз денежных средств за границу без задержек и бюрократических процедур;
- за оплату картой товаров и услуг начисляются бонусы.
Такой платежный инструмент действительно очень удобный и не подведет в любой ситуации.
Известно, что оформить дебетовую карту гораздо проще, чем кредитную. Связанно это с тем, что клиенту не нужно доказывать банку свою платежеспособность и надежность. Для оформления пластика необходимо посетить отделение «ОТП» и написать соответствующее заявление. При себе нужно иметь только один документ – паспорт российского образца. На изготовление пластика в среднем уходит 3 дня, после чего его можно забрать в банке или заказать доставку на дом.
Оформление в режиме онлайн
Далеко не каждый человек может выделить время на посещение банка. Поэтому «ОТП Банк» предоставляет своим клиентам возможность заказать платежный инструмент в режиме онлайн на официальном сайте. Для этого нужно перейти в раздел «Дебетовые и кредитные карты» и выбрать пункт «Заявка на получение платежной карты». Клиенту будет предложено выбрать вид карты и заполнить анкету, где нужно будет указать ФИО и контактные данные.
После отправки онлайн-заявки, сотрудник банка перезвонит для уточнения информации, он также ответит на все интересующие вопросы. Как и в первом случае, пластик будет готов по истечению 3-х дней.
«ОТП Банк» разработал несколько видов дебетового пластика: MasterCard Gold, MasterCard Unembossed, MasterCard Standard в валюте, MasterCard Standard в рублях и карта Мир «Счастливое время». Все они отличаются выгодными условиями и тарифами, отдельные имеют депозит и бесплатное обслуживание. Какому продукту отдать предпочтение, зависит от цели использования и индивидуальных пожеланий каждого.
Портал «ЯКапиталист» провел анализ кредитных карт ОТП-банка. Если вас интересуют условия и ставки, приглашаем ознакомиться с предложениями этой финансовой организации.
ОТП-банк заявил о себе не так давно. Но сейчас он позиционирует себя на 6 месте среди российских банков по объему выпущенных кредитных карт. Если оценивать количество и качество продуктов, предлагающих использовать заемные средства банка, то они уступают многим другим. К примеру, у ОТП-банка нет целевых кредиток, а также не представлены опции начисления кэшбэка и бонусных баллов.
Зато, любая кредитная карта ОТП-банка может похвастаться достойной процентной ставкой. Далее мы подробнее рассмотрим продукты ОТП.
Виды кредитных карт ОТП-банка
На официальном сайте банка представлены кредитки лишь двух типов:
- MasterCard Standart;
- MasterCard Gold.
Разнообразие достигается за счет разницы в предложениях категориям клиентов:
- обычный клиент «с улицы» – выдача только по паспорту;
- обычный клиент «с улицы» – выдача по полному пакету документов;
- сотрудникам аккредитованных компаний – выдача только по паспорту;
- сотрудникам аккредитованных компаний – выдача по полному пакету документов;
- «зарплатным» клиентам – только по паспорту;
- заемщикам банка – только по паспорту.
Кредитные карты ОТП-банка – условия выдачи
Кредитный лимит устанавливается банком индивидуально для каждого обратившегося. Максимальная сумма заемных средств не может превышать 1 500 000 рублей для обычных клиентов, заемщиков банка и 300 000 для сотрудников «зарплатных» и аккредитованных предприятий. Минимальная сумма займа – 10 000 рублей.
Льготный период для беспроцентного пользования средствами составляет – 55 дней.
Ниже в таблице указаны кредитные ставки через тире. При безналичном использовании кредитки – минимальная ставка, при снятии наличных – максимальная. Учитывайте это!
Схемы выдачи
1. Упрощенная схема – только по паспорту.
Отличный вариант для тех, кто не любит собирать документы. Предоставляете паспорт и получаете карту. Но за простоту придется заплатить больше на 5,9% годовых (для обычных клиентов). Если вы получаете заработную плату в ОТП-банке или уже брали средства в долг, то вам дадут кредитку по паспорту на более выгодных условиях.
2. По предоставлению пакета документов.
Желаете платить меньше? Потрудитесь собрать несколько основных документов, чтобы дать банку гарантии вашей платежеспособности. Если приглядеться, список не такой уж и большой.
Клиенты «с улицы» предоставляют:
- паспорт;
- заверенную на работе копию трудовой книжки;
- справку 2-НДФЛ;
- для мужчин моложе 27 лет – военный билет;
- еще один документ по вашему желанию: заграничный паспорт, свидетельство ИНН; водительское удостоверение, СНИЛС, удостоверение личности для военнослужащего или сотрудника полиции.
Сотрудники аккредитованных компаний должны предъявить:
- паспорт;
- свидетельство ИНН;
- еще один документ на ваш выбор: копия трудовой книжки, заверенная на предприятии, справка о доходе ф 2-НДФЛ или по форме банка.
| MasterCard Standart | MasterCard Gold | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Кредитная ставка (годовая) | Дневной лимит (в рублях) | Годовое обслуживание (в рублях) | Кредитная ставка (годовая) | Дневной лимит (в рублях) | ||
| Обычный клиент «с улицы» | 600 в год | 24-37% – по 1 док-ту | 5 000 с паспортом 50 000 по полному пакету док-тов | 1 800 в год | 24-37% – по 1 док-ту 29,9-43,9% – по пакету док-тов | 10 000 с паспортом 100 000 по полному пакету док-тов |
| Сотрудник аккредитованной компании | 1-й год – бесплатно | 23,9-39,9% – по 1 док-ту | 45 000 | 1-й год – бесплатно | 23,9-39,9% – по 1 док-ту 29,9-39,9% – по пакету док-тов | 45 000 |
| Клиент, получающий зарплату в ОТП-банке | 1-й год – бесплатно; далее – 900 в год | 23,9-39,9% | 45 000 | 1-й год – бесплатно | 23,9-39,9% | 45 000 |
| Заемщик банка | Нет | Нет | Нет | 1-й год – бесплатно; далее – 700 в год | 19,9-39,9% | 10 000 |
Кредитка MasterCard Standart ОТП-банка
Любой человек может оформить кредитную карту ОТП-банка на общих условиях. Для этого ему нужно обратиться в один из офисов банка или отправить заявку на сайте. Для получения понадобится только паспорт. Если же он предоставит пакет документов, подтверждающих стабильный доход, то ставка значительно снизится. Банк оставляет за собой право отказать клиенту без объяснения причин, помните об этом.
Сотрудники аккредитованных компаний тоже могут выбирать, под какую процентную ставку оформлять кредитную карту. Правда, разница с обычными клиентами составит всего 0,1% при оформлении пакета документов. Зато годовое обслуживание будет бесплатным в первый год и дороже в 1,5 раза со второго года. Лимит кредитования ограничен – максимум 300 000 р.
Сотрудникам «зарплатных» проектов ОТП-банка, а также всем, перечисляющим зарплату на его счета, достаточно будет только предоставить паспорт. При этом, кредитная ставка станет значительно ниже стандартной. Лимит ограничивается 300 000 рублями. Первый год обслуживания карты будет бесплатным, а далее придется вносить дополнительно 900 рублей в год. В качестве экономии на оплате комиссии можно предложить следующую схему: полностью погасить кредит, сдать карту, а в следующем году оформить новую.
В банке ОТП всего 4 дебетовых продукта (для путешественников, GOLD, молодежная), но наше внимание привлекла доходная карта Unembossed платежной системы Mastercard. Приемлемые условия по процентам на остаток по счету, отсутствие платы за выпуск и годовое обслуживание сделали пластик очень удобным платежным инструментом в руках любого владельца.
Интернет банк при получении доходного пластика
Каждому владельцу дебетовой карты ОТП банка доступен интернет-банкинг «ОТП-Директ», СМС-банк, СМС-сервис и мобильное приложение для современных смартфонов.
Интернет-банком можно пользоваться абсолютно бесплатно, плата за подключение отсутствует. Чтобы воспользоваться услугой, нужно посетить отделение банка и заключить договор дистанционного банковского обслуживания. После этого сотрудник выдаст логин для входа в систему, а на номер телефона, указанный в заявлении на выпуск и обслуживание карты, придет смс-сообщение с временным паролем.
Получив все пароли и явки можно заходить в интернет-банк «ОТПдирект» с официального сайта в интернете. При первом входе система предложит сменить пароль, обязательно поменяйте его на новый.
В интернет-банке ОТП можно совершать более 100 операций (оплата услуг ЖКХ, мобильная связь, платежи по кредитным обязательствам, переводы на счета и карты других банков и многое другое).
Владельцы смартфонов на IOS или Android могут скачать приложение «Мобильный банк», в котором доступны те же функции, что и в стандартном интернет-банкинге.
СМС-банк — еще одна удобная услуга для владельцев любых телефонов. Чтобы узнать баланс по карте, получить список последних операций, заблокировать карту и т.д. достаточно отправить короткую команду в виде смс-сообщения на номер 5927. Стоимость одного сообщения определяется тарифами мобильного оператора, дополнительная плата не взимается.
Более того, можно подключить смс-информирование, чтобы всегда оставаться в курсе последних транзакций по карте. Услуга обойдется владельцу в 59 рублей ежемесячной комиссии.
Перевод на карточку ОТП-банка - где найти реквизиты?
Большинство переводов можно совершить, зная лишь номер карты получателя. Посмотреть его можно на лицевой стороне пластика, он состоит из 16-ти или 18-ти цифр соответственно. Если нужно узнать номер счета, к которому привязана карточка, достаточно отправить короткое смс-сообщение на номер 5927 следующего содержания: REKV «пробел» 1234** (где ** — это последние 4 цифры вашей карточки). Также узнать номер счета можно в интернет-банке, мобильном приложении или по телефону горячей линии для клиентов.
Такую информацию, как БИК, корр. счет, ИНН банка можно уточнить на официальном сайте в разделе «О банке» — «Реквизиты».
Бонусы и возможности
Главным и единственным бонусом дебетовой карточки от ОТП банка является начисление процентов на остаток по счету.
Процентная ставка определяется в последний календарный день месяца и устанавливается в зависимости от минимального остатка, который находился на счете клиента в течение календарного месяца, за который уплачиваются процент (минимальный остаток определяется на начало каждого операционного дня).
Минусы дебетовки от ОТП
Доходная дебетовая карта ОТП Банка — очень интересный платежный инструмент, позволяющий сэкономить средства на отсутствии годового обслуживания и платы за выпуск, а также неплохо подзаработать на начислении процентов. Однако чтобы получить максимальную выгоду, нужно всегда держать на карточке достаточно крупную несгораемую сумму. Для кого-то это может быть существенным недостатком. А в целом, у карточки нет недостатков, даже комиссия за транзакции в сторонних банкоматах небольшая.
Загрузка...
